首页 要闻 舆情 图片 专题 社会 论坛 娱乐 体育 文化 教育 各地 访谈
新华网 > > 正文

中行苏州分行多措并举构筑“反诈墙” 为市民筑牢安全防线

2017年01月23日 14:43:51 来源: 新华网

    新华网南京1月23日电(曹晓晴)当前电信诈骗呈高发态势。中国银行苏州分行多措并举,通过强化与当地公安机关、通信运营商、媒体的沟通协作及员工风险提示工作,构建起内外互动、上下联动、各方合力的电信诈骗防控体系。

    据了解,自2014以来,中行苏州分行已成功堵截各类电信网络诈骗365起,为客户避免资金损失866万元,成功堵截假承兑汇票、假存单、假身份证开户和假现金支票等外部风险案(事)件共43起,协助公安机关抓获嫌疑人4名。

    中行苏州分行相关负责人介绍,网络通讯诈骗案件中,利用网银、手机银行等渠道进行转账逐步成为主要手段,特别是针对新开网银、手机银行用户,因不熟悉操作以及网银、手机银行特点,被骗数额巨大,给群众财产安全带来极大危害。该行着重加强开户环节风险管控,严格执行实名开户、身份证联网核查等规章制度,从源头杜绝风险问题的发生。

    中行苏州分行将防电信诈骗列为日常重点工作,该行从办理汇款业务操作流程入手,通过案件倒查分析总结出“三问、两看、一核对”的柜面防范机制,“三问”是指问客户转/汇出资金用途、收款人情况、接收账户信息;“二看”是指看办理业务的客户神色是否慌张,以及举止是否反常、是否不断接打电话;“一核对”是指核对办理业务的客户所提供信息是否合理。

    为从源头遏制新型电信诈骗案件的发生,全面提高公众的防范意识,该行还经常组织业务骨干到街道、社区开展防范电信诈骗宣传咨询活动,印制、发放防骗宣传单和防范手册,为社会公众讲解和普及电信、网络诈骗种类及防范知识。据悉,2016年该行192个网点参与防电信诈骗宣传活动、累计活动次数138次、参与员工数550名、受众客户量1.885万名、活动分发宣传品4万份,起到了良好的宣传效果。

    中行苏州分行还专门抽调3名专员携系统入驻苏州市反诈骗中心,与警方人员配合组成接警止付组,负责审核各地通过侦办平台上报案件的止付、冻结、查询请求,及时为受害者挽回损失。截至2016年底,该行入驻反欺诈中心工作人员已经查询嫌疑账户累计1730户,冻结账户累计49户,为客户挽回资金损失92万余元,有效维护了客户的利益,取得了良好的效果。(完) 

【纠错】 [责任编辑: 许任芳 ]
新华炫闻客户端下载
010070080010000000000000011111221120368648