无锡交行多措并举防范电信网络新型违法犯罪

    电信网络欺诈犯罪行为属于一种新型的涉众犯罪，受害人数众多，分布范围广泛，影响面较大，极易危害广大消费者的资金安全，进行影响社会稳定。

    近年来，交行无锡分行严格履行客户身份识别义务，严格落实客户身份证联网核查，充分履行客户身份识别义务，严格实行实名制要求，做好个人账户实名制管理工作。认真做好借记卡内部规范管理工作，通过反洗钱监控系统、交总行下发的数据等手段，做好相关信息的排查工作，对排查中持卡人明确反馈存在买卖、转让、转借等用卡违规行为的，立即采取人为止付、重点监控等必要处置措施。密切关注客户办卡可疑行为，及时进行核查，并对相关人员进行风险提示，根据需要建立可疑开卡人员监测名单，定期观察卡内交易变动情况。结合人行反洗钱工作要求，通过反洗钱监控系统，密切关注借记卡的交易数据及风险事件的投诉，分析借记卡风险交易特征，做好卡业务可疑交易监控工作。同时，根据监控到的可疑交易数据建立黑名单制度，严格规范落实报告工作流程，配合做好涉及疑似风险排查与反馈工作。(交银)