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恒丰银行南京分行多措并举坚决遏制异常开卡开户

2019年04月29日 17:30:12 来源: 恒丰银行南京分行

    近年来,不法分子诈骗手段不断翻新,给商业银行案件防范工作带来了严峻挑战。恒丰银行南京分行坚持从服务细节中发现疑点,按照业务流程严格把关,多措并举构筑立体式防范体系,坚决遏制异常开卡开户。2019年春节以来,该行已成功堵截可疑人员开卡事件十余起。

    多措并举,夯实风险防范基础

    为有效保护消费者金融权益,以实际行动维护和谐有序的金融环境,恒丰银行南京分行坚决落实监管部门、总行相关文件精神,持续重视风险防范工作,对可疑人员开户、办理银行卡、异常交易等情况予以重点关注,并采取有力举措,切实防范风险,保障客户财产安全与合法权益。

    在风险防范方面,南京分行建立了严格的管理规范,坚持把好账户开户源头关,加强对开户信息的审核,对用卡可疑客户通过反洗钱黑名单查询、网络及电话核实客户信息、提供辅助证件等多种渠道做好客户身份识别工作,登记可疑开户台账,密切关注客户后续资金流向,不断加强内部管理和外部识别。

    同时,南京分行高度重视员工业务技能培训,帮助员工练就了一双双“火眼金睛”。网点利用晨会、夕会学习案例,加强员工反洗钱和金融诈骗相关知识培训,让员工时刻保持高度的责任心和风险防范意识。同时,分行运营管理部通过月度风险分析会,分享行内外最新风险案例,让网点员工及时了解最新风险趋势,增强风险鉴别能力。

    网点联动,构筑风险联防网络

    为构筑风险联防网络,恒丰银行南京分行建立了堵截信息分享机制,一旦某网点发现可疑开卡开户情况,立即上报分行运营管理部、法律合规部,并在内部工作群中进行预警提示,防止可疑人员去其他网点开户。

    4月初,一名客户至该行江宁支行要求办理业务。经办人员发现此人符合此前一天新街口支行发布的可疑人员特征。随即,网点启动应急预案,经办人员进一步加强对该客户的资料审核。该客户见状,立刻放弃办理业务,迅速离开。

    次日,上述客户又一次来到该行分行营业部。此时,营业部已两次接到关于该客户的预警,立即启动应急预案。该客户见没有机会,最终离开。

    慧眼如炬,发挥网点堵截屏障作用

    网点是防范金融风险的前沿阵地,在恒丰银行南京分行,每一个网点均严格执行一套完整的可疑人员开卡、开户应急处理程序,大堂与柜面联动,前台与后台配合,充分发挥网点堵截的屏障作用。

    4月2日中午,一位客户到南京分行营业部要求办理开户业务。网点经办柜员和授权人员在资料审核过程中发现多处疑点。于是,网点迅速启动可疑情况应急程序,由大堂经理与前台经办柜员稳住客户,同时后台复核人员加强资料审核,并拨打客户居住证属地派出所电话进行身份核实。

    该客户发现情形不对,迅速离开网点。随后,派出所反馈情况证实该客户提供的居住证为虚假证件。

    立体宣传,积极开展公众教育

    防范金融风险是银行业稳健发展的基石。做好自身风险堵截工作的同时,该行始终坚持履行社会责任,积极开展公众教育工作,向消费者宣传介绍金融安全相关知识,提高公众安全意识。

    在保护消费者权益方面,该行对内在所有网点开设公众教育专区,摆放各类消费者权益保护和金融风险防范宣传资料,并通过网点广告机、电视播放防范电信网络诈骗、防范非法集资等影像资料;对外定期组织员工到网点周边人群集中区域开展宣传,还充分利用微信公众号平台推送金融消费者权益保护知识和宣传活动动态信息,邀请新闻媒体对宣传活动进行深入报道,打造“网点有资料、媒体有报道、网络有宣传、微信有推送”的立体化宣传攻势,增强公众风险防范意识和能力。

    一系列可疑开卡风险事件的成功堵截,是对恒丰银行南京分行立体式防范体系有效性的有力证明,充分反映了该行柜面及厅堂人员高度的警惕性、敏锐的防范意识及有效甄别诈骗犯罪的业务能力。恒丰银行南京分行相关负责人表示,分行将继续高度重视柜面风险防范工作,进一步提升全员风险防范意识和应急处理能力,切实履行社会责任,共同打击金融犯罪行为,全力确保客户资金安全,用心打造有态度、有温度、有速度的银行。(李梦清)

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