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渤海银行盐城分行成功堵截一起利用网络冻结时间差异常开卡事件

2020年07月28日 21:08:11 来源: 渤海银行南京分行

  继6月份成功堵截两起可疑开卡事件后,渤海银行盐城分行营业部进一步落实账户风险防范意识,近日再次成功堵截一起利用网络冻结时间差可疑开卡事件。

  据悉,近日,一名盐城市建湖籍年轻男子前往渤海银行盐城分行办理借记卡开卡业务,开卡用途为转账。该行工作人员在登记客户基本信息时发现,客户登记的现居住地址距离渤海银行盐城分行约四十分钟车程。与此同时,该行工作人员关注到营业大厅外有名黑衣男子等候,且客户神色慌张。该行工作人员表示现如今所有银行的个人手机银行都支持转账,且不收费,使用差异不大,无法理解其开卡真实意图,建议其就近开卡。但客户仍强烈要求开卡,并表示使用时间不长,就使用一个月,一个月以后就不用了。为深入识别客户身份信息,该行工作人员将该客户引导到自助银行办理开卡,并请客户告知其职业信息,客户表述其在税务局工作。为充分了解客户开户真实用途,该行工作人员再次提示银行卡需要本人使用,不得出租、出借、出售银行账户。后在该行工作人员的多番询问下,客户表示自己所有的银行卡均已被冻结,到渤海银行盐城分行来开卡只是利用网络冻结的时间差使用一段时间。鉴于此种情况,该行工作人员委婉拒绝了客户为其开卡,并再次提醒客户银行卡要本人使用,不能出租、出借、出售个人的银行卡。随后该名客户离开了渤海银行盐城分行营业大厅,并在营业厅外与那名等候他的黑衣男子交流许久后才一起离开。

  经分析,此事件存在不少可疑特征。渤海银行盐城分行在办理开卡、转账等高风险业务时,严格把握好开户源头,认真做好客户身份尽职调查工作,核实客户开户的真实意愿,对开户意图存疑的客户及时向其揭示风险,并合理拒绝异常开户,切实保障了客户利益,有效防止了不法分子利用银行卡从事非法活动,从源头上堵截了风险事件的发生。(朱玲)

[编辑: 王亚丽 ]
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