近年来，农发行江苏省分行认真贯彻落实人行监管要求，坚持“风险为本”理念，真抓实干、多措并举，反洗钱工作不断取得新成效。2022年度反洗钱工作再次获得人行南京分行通报表扬，连续三年获评最高等级。

  突出顶层设计，夯实工作职责。省行党委持续健全反洗钱管理架构，定期召开反洗钱工作会议及反洗钱领导小组会议，将反洗钱工作与客户管理、风险防控相结合，与业务经营发展同研究、同部署。高管层、反洗钱牵头部门和业务条线部门分别承担洗钱风险管理责任、监督责任和直接责任，各司其职、各负其责，逐级抓好责任落实，着力破解反洗钱工作“上热中温下冷”难题，确保各项管理措施压实推进。

  突出自主创新，筑牢风险防线。创新采用“企查查”批量比对技术手段，开展现场督导和交叉检查，对发现的问题实时跟踪整改。推行“月检查、季督导、年考核”模式，检查机构、客户覆盖率均达100%，以查促改，成效明显。创新“微视频”培训指导，利用腾讯会议系统开展非现场培训，针对日常操作中的疑难问题深入交流探讨，提出解决办法。采取“查、改、验”三步走措施组织创建反洗钱履职样板行，推动反洗钱工作更加规范。

  突出教育培训，提升履职能力。针对不同岗位层级员工开展差异化培训，紧抓关键少数，分别组织处以上干部和“三合一”专员参加反洗钱专题培训，做到有所侧重；抓好高管培训，分两批组织112名管理人员参加人行郑州培训学院培训；重视新员工培训，将反洗钱操作要点融入65名新入行员工培训内容，从源头规范反洗钱操作；组织全行员工参加专项培训， 1178人取得了《反洗钱培训合格证书》，反洗钱岗位人员通过率实现100%。

  突出问题导向，强化协调联动。不断适应反洗钱工作的新形势新要求，经常性地向监管部门汇报反洗钱工作进展，及时了解监管动态，邀请南京分行专家来行授课，组织到工商银行省分行调研，形成多层次常态化交流对接机制。认真组织开展反洗钱工作调研，形成调研报告3篇；编译简报信息5篇，其中1篇被人民银行南京分行《美国反洗钱动态简报》采用。（张督）