近日，江南农村商业银行戴埠支行成功拦截一笔6万元的涉诈资金，发挥了守护群众资金防线作用，避免了客户资金的损失。

  6月11日下午，客户杨某至该银行戴埠支行柜面要求支取卡上的6万元存款。柜员发现该账户状态正常、日常无大额交易，且账户余额较低。而前一日，客户突然收到一笔陌生交易对手的6万元款项，用途不实，隔日便支取，符合异常资金典型特征。这种情况引起了柜员警觉，于是按流程询问客户的取款用途、资金来源及交易对手情况。客户称交易对手是其好友，资金用途是借款，但无任何佐证材料提供。柜员立即向运营主管汇报了异常情况。

  运营主管向客户询问更详细的信息，进行人工研判，同时向管理行进行汇报。汇报期间，运营主管发现客户已离开柜面至厅堂自助区进行取款操作，遂立即至营业大厅进行劝阻。

  询问过程中，客户称是其朋友急需资金发农民工工资，拜托他帮忙借钱，杨某遂向其朋友借钱6万元。运营主管请客户提供交易对手的联系电话，或者借款的聊天记录，客户称其与朋友都是电话联系，无聊天记录。运营主管于是通过客户提供的汇款人电话号码致电给对方，对方所述情况和杨某所述一致，但通过支付宝查询对方手机号码发现并非实名，顿感异常，运营主管遂对杨某进行劝阻。杨某虽然思想上有些动摇，但仍然坚称是朋友借款，不可能为诈骗资金，于是运营主管再次对客户进行了反诈提醒，经过长时间的劝说，杨某也警觉该资金有涉诈风险，遂同意该笔资金先不取，一周以后再来。

  当日，该账户被南京市公安局以“诈骗案”紧急止付6万元。这证实了张某转入的6万元确实为涉诈资金，银行成功拦截了6万元。第二天，客户杨某在该行工作人员的劝说下，去戴埠派出所报警登记，并表示愿意配合警方接受调查并返还涉案资金，同时提供了涉案线索，目前案件正在侦破中。

  江南农村商业银行溧阳戴埠支行此次及时有效介入，有效拦截了即将流转的涉案资金，保护了客户的财产安全。未来，江南农村商业银行将继续磨砺反诈“利剑”，与公安机关及社会各界携手，织密金融安全防护网，全力守护好人民群众的“钱袋子”。（潘伟伟）